بازار آریا

آخرين مطالب

مشاور مديرعامل بانک توسعه صادرات اظهار داشت:

صرافي ها بايد قانون مبارزه با پولشويي را جدي بگيرند بورس و سهام

صرافي ها بايد قانون مبارزه با پولشويي را جدي بگيرند

  بزرگنمايي:

آريا بازار- محمد حسن حاجيان در همايش آموزشي «مبارزه با پولشويي و تأمين مالي تروريسم و آشنايي با سوئيفت و سپام در سطح صرافي هاي شهر تهران» که به همت صرافي بانک توسعه صادرات برگزار شد، گفت : رويکردهاي حاکميتي و دولتي در مبارزه با پولشويي و مواردي که بايد در زمينه پولشويي در مناسبات بين المللي به آن توجه داشت از اهميت بسزايي برخوردار است.


وي افزود: هميشه در فعاليت ها يک چارچوب کلي از قوانين و اسناد بالادستي وجود دارد که در ايران اين چارچوب را مي توان در قانون مبارزه با پولشويي ايران جستجو کرد و هم اکنون بانک ها و صرافي ها همه نسبت به مفاد اين قانون بايستي اهميت لازم را به کار بندند و اين قانون را به خوبي مطالعه کنند.


حاجيان گفت : در رعايت الزامات، سعي داريم به نتايج مثبتي برسيم اگرچه در مبارزه با پولشويي، مزاياي بسياري وجود دارد که از آن جمله مي توان از کاهش حجم جرايم و فرار مالياتي ، تسهيل روابط اقتصادي بين المللي، افزايش شفافيت فعاليت هاي اقتصادي و کاهش فاصله طبقاتي نام برد.


وي ادامه داد : پولشويي در کنار تمامي پيامدهاي نامطلوبي که براي بانک ها و صرافي ها به همراه دارد، با دو معضل مهم نيز همراه خواهد بود؛ اول ريسک شهرت و سپس ريسک تحريم.
حاجيان درباره ريسک شهرت گفت: شناسايي مشتريان، نگراني از خدمات براي کساني که بدنام بوده و يا سيستم هاي امنيتي داخلي و يا حتي پليس بين الملل در تعقيب آنهاست ، مي تواند در اين گروه اهميت داشته باشد.
وي درخصوص ريسک تحريم ها عنوان داشت: بعد از برجام، 400 شخصيت حقيقي و حقوقي از تحريم ها خارج شدند؛ برخي از آنها صرافي هستند، بنابراين امکان ورود صرافي ها به اين مقوله، يعني بحث تحريم هاي مجدد و قرار گرفتن در ليست تحريم هاي جديد بسيار بالاست.


مشاور مديرعامل بانک توسعه صادرات اظهار داشت : با توجه به اين موارد،مطالعه کافي قوانين و تدبير و تطبيق با سازمان هاي بين المللي همچون FATF از اهميت بسزايي برخوردارند که در اين چارچوب شناسايي مشتريان و بررسي منشأ پول و نگراني از ورود به فهرست تحريم هاي جديد را بايد برجسته تر دانست.


هم اکنون در بسياري از صرافي ها براي شناخت مشتريان توجه بسياري به کار گرفته شده و همچنين در خصوص ارسال گزارش معاملات مشکوک نيز به خوبي فعاليت مي کنند.
وي افزود: اين در حالي است که شرايط عکس آن نيز وجود دارد، يعني شناسايي مشتريان و ارسال گزارش معاملات مشکوک در پاره اي از اوقات در برخي از صرافي هاي خاص به خوبي انجام نمي پذيرد که ريسک فعاليت ها را افزايش مي دهد.


حاجيان ادامه داد : در بسياري از کشورها امکان استفاده از سيستم سوئيفت براي صرافي ها وجود دارد ولي در ايران چنين اجازه اي هنوز اخذ نشده، هرچند صرافي ها از سيستم هاي بانک ها براي پيام رسان سوئيفت استفاده مي کنند.


وي تصريح کرد : اعتماد متقابل صرافي و بانک متاسفانه به صورت نگران کننده اي صورت مي پذيرد زيرا بانک ها نسبت به شناسايي مشترياني که از سمت صرافي ها به آنها ارائه مي شود اهتمام کافي را بعضا مبذول نمي دارند.
حاجيان گفت : توجه به ليست‌هاي سياه که در مراجع ذي صلاح شناسايي شده و ارائه خدمات به آن افراد بايد محدود شود ، امري جدي است. در صورت ادامه خدمات به مشترياني که در سطح بين الملل بدنام هستند؛ احتمال بازگشت به ليست تحريم ها براي صرافي ها و حتي سيستم هاي مالي بسيار جدي است.


مشاور مديرعامل بانک توسعه صادرات تصريح کرد : در بخش قاچاق کالا که يکي از پررنگ ترين جرايم اوليه در کشور ما به شمار مي آيد صرافي ها ناخواسته دخيل هستند، به ويژه براي واردات کالا که ارز آن از طريق صرافي ها جابه جا مي شود.


در ادامه اين نشست فاطمه مهجوريان عضو گروه بين الملل اداره مبارزه با پولشويي بانک مرکزي هم گفت : ايران از جهت صندوق بين المللي پول و از مسيرهاي پولشويي در آينده مورد ارزيابي هاي دقيقي خواهد گرفت و در استانداردهاي بين المللي نيز توجه به صرافي ها اهميت بسزايي دارد.


وي افزود: هم اکنون صرافي ها به خوبي قابل رصد هستند. شايد اولين جايي را که مي تواند از طريق سيستم هاي بين المللي مورد راستي آزمايي قرار گيرد بتوان صرافي ها دانست. در طرح اقدامي که FATF به ايران داده دو بند مورد توجه و اولويت قرار دارد که يکي از مهم ترين آنها حواله است.


مهجوريان در ادامه به تاريخچه پولشويي اشاره کرد و گفت : زماني گروه هاي گانگستري در غرب اقدام به فعاليت هاي غيرقانوني کرده که در نهايت به پولشويي نياز داشتند و با توجه به اين شرايط ، کشورهاي غربي پيشرو در زمينه مبارزه با پولشويي هستند ، بنابراين آنها که شرايط پيشروي دارند وضعيتي را خواهند داشت که ما نيز در آينده به آن سمت حرکت خواهيم کرد زيرا مشکلاتي که اکنون دچار هستند ما در آينده به آنها دچار خواهيم شد.


وي در خصوص تروريسم عنوان داشت که هم اکنون تشتت آرا در جهان وجود دارد و همين تشتت آرا موجب شده است که در دنيا تعريف واحدي از تروريسم عنوان نشود. بنابراين تنها مصاديق آن مورد بررسي قرار گرفته که از آن جمله مي توان از هواپيما ربايي نام برد.
مهجوريان در ادامه به قطعنامه 1267 سازمان ملل اشاره کرد و گفت: تنها گروه هايي که سازمان ملل آنها را تروريسم مي شناسد القاعده و طالبان هستند که جديداً داعش نيز به آن اضافه شده و البته اين قطعنامه از سال 1380 در ايران اجرا شده است.
وي در ادامه به قطعنامه 1373 اشاره کرد و گفت: در قطعنامه 1373 مکانيزم هايي ايجاد شده که کشورها مي توانند کميته هايي ملي داشته باشند و تروريسم را به صورت داخلي شناسايي کنند؛ هرچند که کشورها در نهايت مي توانند در صورت تمايل با يکديگر مشارکت داشته باشند.
وي در ادامه به معرفي بيشتر FATF يا همان گروه ويژه اقدام مالي پرداخت و گفت: اين گروه از سال 1989 آغاز به کار کرده و 7 کشور صنعتي مبتکران ايجاد اين گروه هستند.


مهجوريان  همچنين به منشأ پول هاي مربوط به تروريسم اشاره کرد و گفت: تجربه هاي سال هاي اخير نشان داده است که متاسفانه خيريه ها يکي از منشأهاي اصلي تامين مالي تروريسم مخصوصاً گروه هاي افراطي هستند هرچند که تامين مالي آنها شرايط قانوني دارد اما مقاصد مصرف آنها به هيچ عنوان قانوني نيست و همين مطلب نشان مي دهد که بررسي ليست هاي سياه يا بلک ليست هاي بين المللي مي تواند ريسک فعاليت صرافي ها را در اين چارچوب کاهش دهد.


 فاطمه مهجوريان يکي از مهم ترين ارکان مبارزه با پولشويي را تعيين هويت دقيق مشتري دانست هرچند که ارقام مورد مبادله سطح اطلاعات مورد نياز را تعيين خواهد کرد ولي در ايران تمامي ارقام نياز به تعيين هويت مشتري و يا ذي نفع حساب دارد. وي نام مشتري ( گيرنده و فرستنده وجه ) زمان و تاريخ تولد وي ( شخص حقيقي ) شماره حساب ، نشاني و شماره ملي را اطلاعاتي دانست که اهميت بسياري در مبارزه با پولشويي دارد.


وي در پايان به تراکنش هاي مشکوک اشاره کرد و عنوان داشت: واحدهاي صرافي ملزم هستند که تراکنش هاي مشکوک را به واحدهاي رسيدگي کننده اعلام داشته و در صورتي که مشکلاتي در اين خصوص در آينده ايجاد شود ، قطعاً مورد بازخواست قرار خواهند گرفت.





نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

ساير مطالب

برای تنظیم بازارها از ابزارهای مالی بورس کالا بهره ببریم

بورس کالا ابزاری برای تنظیم بازار

بانک ها به غیر شفاف ترین های بورس تبدیل شدند

آمار معاملات و اخبار بورس کالای ایران، عرضه

پیشنهاد ایران برای افزایش امنیت بورس‌های دنیا چه بود؟

بورس در تابستان چقدر رشد کرد؟

شاخص کل در آستانه فتح کانال 83 هزار واحد قرار گرفت / کوچ نقدينگي هاي جديد به بازار سهام

بورس- عرضه و تقاضا

بورس - آمار هفتگي

اولين‌هاي بورس

ريسک‌ها و فرصت‌هاي آتي بورس

تحليل بازار بورس هفته منتهي به 11 مرداد

بازدهي شاخص کل فرابورس به از 6 درصد رسيد

درج نماد بيمه زندگي خاورميانه در فرابورس

عقبگرد نماگرهاي بورسي

روز پر تحرک پالايشي‌ها در آخرين روز معاملاتي

طلسمِ بورس شکست/ روز نيمه تعطيل بازار سهام

استانداردسازي توليد و فروش محصولات کشاورزي از دريچه بورس کالا

کالاهاي قابل پذيرش در بورس کالا از شمول قيمت گذاري خارج شود

آمار معاملات و اخبار بورس کالاي ايران، معامله

شاخص کل فرابورس در ارتفاع 910 واحدي ايستاد

پرداخت 5 تومان سود براي هر سهم شرکت بورس

مجوز فعاليت اولين صندوق طلا در بورس کالا صادر شد

معاملات بورس ؛ سه گروه کوچک صدرنشين شدند

پرداخت سود سهام عدالت از آبان يا آذر

تامين مالي دانش بنيان از اهداف فاينکس 2017 است

54 شاخص براي افزايش تحليل پذيري بورس

آسيب مهلکي که نظام بانکي به بورس زده است

سود سهام عدالت کِي واريز مي‌شود؟

پيام تحرک بزرگان بورس

بورس کالاي ايران ، مرجع قيمت پسته دنيا مي شود

بازدهي منفي 5 درصدي بورس در سال 95/ رشد معقول بورس درسال آينده

جابه‌جايي اندک بورس در هفته گذشته

صادرات 55 هزار تن سنگ آهن از طريق بورس کالاي ايران

صدرنشيني خودرو، فلزات اساسي و بانک ها در بورس

انعکاس مديريت ريسک در صورتهاي مالي

پازل صعود 13 روزه بورس

يک هفته سبزپوشي شاخص بورس سهام

انعقاد 344 قرارداد آپشن سکه در بورس کالا

صرافي ها بايد قانون مبارزه با پولشويي را جدي بگيرند

قيمت اوراق تسهيلات مسکن کاهش يافت

صورتحساب سهام عدالت جهت اطلاع مشمولين صادر مي‌شود

استقبال بورس از بودجه شرکت‌ها

آدرس غلط براي توسعه بورس

صادرات بدون عوارض مواد خام معدني مشروط به عرضه در بورس کالا

اوراق خزانه اسلامي به رقيب بازار سرمايه تبديل نشود

افزايش شاخص بورس در معاملات امروز

فروش 9 هزار تن مواد شيميايي در بورس کالا

بورس تهران در يک قدمي 50 سالگي

آزادسازي سهام عدالت در راه است