بازار آریا

آخرين مطالب

پولشویی به زبان ساده طلا و ارز

پولشویی به زبان ساده

  بزرگنمايي:

آریا بازار - پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول‌های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت‌ها و اقدامات غیرقانونی به دارایی‌های مشروع و قانونی.

در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی به دست آمده‌ و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود. به طور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به‌ طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پولشویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.
شیوه‌های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجام شده، نوع سیستم اقتصاد ی، قوانین و مقرات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته و نوع مقرارتی که کشوری که پول در آنجا تطهیر می‌شود بستگی دارد. از معمول‌ترین و مهم‌ترین شیوه‌های پولشویی این است که پولشویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی مقادیر زیاد پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل و یا به طور مستقیم در بانک سرمایه‌گذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک و غیره خریده و در مکان های دیگر سپرده‌گذاری می‌کنند.
از شیوه‌های دیگر تطهیر پول، سرمایه‌گذاری موقت در موسسات تولیدی، سرمایه‌گذاری در سهام و بازارهای اوراق بهادار و ایجاد سازمان خیریه قلابی، سرمایه‌گذاری در بازاهای طلا و الماس، شرکت در مزایده‌های اجناس هنری و کالاهای قدیمی (آنتیک) و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مانند کشور سوئیس اشاره کرد.
استفاده از معاملات تقلبی و صوری نیز در فرآیند پولشویی متداول است. یکی از شیوه‌های آن سرمایه‌گذاری خصوصی در طرح ساختمانی (ساخت و ساز) و حتی به ظاهر تحسین برانگیز است. قاچاقچیان به طور سنتی از طریق سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را به کار می‌گیرند، در این روش حساب سپرده‌ای با پول‌های مختلط کثیف و پاک افتتاح می‌کنند و با سفارش‌های مکرر از طریق حواله‌های کتبی، تلگرافی، تلفنی، فکس و .... پول‌ها را به حساب‌های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می‌دهند.
طبق اعلام وزارت خزانه داری آمریکا پولشویی عبارت است از قانونی جلوه دادن درآمدهایی که از راه غیرقانونی به دست آمده‌اند؛ که معمولا شامل سه مرحله است: جای گذاری، لایه‌بندی و یکپارچه‌سازی. در مرحله اول منابع مالی نامشروع به سیستم‌های مالی به صورت پنهانی، مشروع ارائه می‌شوند. سپس این پول توسط چک به حساب‌های متعدد منتقل می‌شود تا سردرگمی ایجاد کند. نهایتا با تراکنش‌های اضافی این پول با سیستم مالی یکپارچه می‌شود تا وقتی که پول‌های نامشروع پاک جلوه کنند.
روش‌های مبارزه با پولشویی
مهم ترین روش‌های مبارزه با پولشویی عبارتند از:
1) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
2) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
3) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پولشویی
مهم ترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF است.
(function(d) { var id = "click_sabavision_" + ~~(Math.random() * 999999), url = location.protocol + "//click.sabavision.com/get_native_ads.php?id=87971,87970,87969,87968&count=4x1&appended_id="+id; d.write("
"); d.write(" "); })(document);




نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

ساير مطالب

پورابراهیمی: استعفای وزیر صنعت قطعی است/معاون پارلمانی رئیس‌جمهور هم استعفای شریعتمداری را تأیید کرد

نوزدهمین نمایشگاه تلکام هفته آینده برگزار می‌شود

خودروهای وارد شده با دلار 4200 تومانی بلاتکلیفند

نرخ سود سپرده تغییر نمی‌کند

«نماد اعتماد» شرکت ثامن پیش از اعلام ورشکستگی باطل شده بود

فاصله جذاب بازار آزاد و ثانویه در نرخ ارز

نظرسنجی کیتکو نیوز درباره روند بهای طلا در هفته آینده

ابراز اطمینان رئیس بانک مرکزی برای تأمین ارز کالا‌های اساسی

مجموع فروش ارز حاصل از صادرات

افزایش سقف برداشت از خودپردازها در ایام اربعین حسینی

کدام محصولات ایران خودرو پیش‌فروش می‌شود؟

پیش بینی موسسه کاپیتال اکونومیکس درباره قیمت جهانی نقره تا پایان 2019

طلا تا پایان امسال عملکرد مستحکمی خواهد داشت

رشد 0.1 درصدی قیمت جهانی طلا در پایان مبادلات هفته گذشته

اکثر ایالت های آمریکا ذخایر مالی کافی برای مقابله با رکود اقتصادی بعدی را ندارند

هشدار صندوق بین المللی پول درباره تاثیرات منفی خروج انگلیس از اتحادیه اروپا

افزایش قیمت طلا تحت تاثیر افت ارزش دلار آمریکا

موفقیت شصت و دومین نمایشگاه طلا و جواهرات بانکوک با ثبت رکورد فروش

احتمال وقوع رکود اقتصادی در جهان تا دو سال آینده 55 درصد است

قیمت طلا طی روزهای آینده نیز نزدیک به 1200 دلار در هر اونس خواهد بود

افزایش قیمت جهانی طلا همزمان با کاهش ارزش دلار

مهمترین سطح مقاومتی برای طلا در روزهای آینده 1215 دلار است

سیاست های پولی بانک مرکزی ژاپن تغییر پیدا نکرد

تاکید وزرای بازرگانی گروه 20 بر اصلاح ساختارهای سازمان تجارت جهانی

چشم انداز قیمت جهانی طلا در روزهای آینده چگونه است؟

ترامپ تعرفه های تجاری جدید علیه چین را اعلام کرد

قیمت طلا احتمالا تا 1220 دلار در هر اونس افزایش خواهد یافت

کاهش قیمت جهانی طلا تحت تاثیر تعرفه های جدید آمریکا علیه چین

تعطیلی بازار، نرخ ارز و سکه را کاهش داد

قیمت خودرو امروز26/ 1397/06|کاهش 2 تا 5 میلیون تومانی قیمت‌ها

دلیل تاخیر در عرضه آیفون ارزان قیمت مشخص شد

ریاست فدرال رزرو سانفرانسیسکو به یک خانم رسید

قیمت خودرو امروز25/ 1397/06|پژو207 اتوماتیک" 106 میلیون تومان" شد

سپرده‌گذاری ارزی در بانک‌ها به نفع مردم است

بازار طلا یک هفته تعطیل شد/افت حباب قیمت سکه تمام

بزرگان دیرتر ارزشان را به نیما می‌آورند!

آسمان و ریسمان FATF

تعرفه های تجاری ترامپ فشار سنگینی را بر شرکت های آمریکایی وارد می کند

پیش بینی اوپک درباره رشد تقاضای جهانی نفت در سال 2019

چین یک بازیگر مهم در بازار جهانی نقر خواهد بود

آمادگی ترامپ برای اعمال تعرفه های جدید علیه واردات چین

رضایت 63 درصد مردم ایران از سطح زندگی‌/اعتماد 71 درصدی ایرانی‌ها و 39 درصدی آمریکایی‌ها به دولت‌

منحنی تغییر قیمت سکه در سال 97/ نوسان‌های میلیونی به فاصله چند روز

قیمت خودرو امروز24/ 1397/06|کاهش 1 تا 2 میلیون تومانی قیمت ها

هیچ مطالعه‌ای قیمت واقعی دلار را در این سطح نشان نمی‌دهد

دوره درد و رنج قیمت طلا تقریبا پایان یافته است

انتشار آمارهای جدید اقتصادی در آمریکا قیمت طلا را افزایش داد

جنگ تجاری 700 هزار فرصت شغلی چین را از بین می برد

آیا دولت از گرانی طلا و ارز نفع می‌برد؟!

درخواست رئیس اتاق ایران از معاون رئیس جمهور برای اصلاح پیمان‌سپاری ارزی