آخرين مطالب

پولشویی به زبان ساده طلا و ارز

پولشویی به زبان ساده

  بزرگنمايي:

آریا بازار - پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول‌های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت‌ها و اقدامات غیرقانونی به دارایی‌های مشروع و قانونی.

در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی به دست آمده‌ و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود. به طور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به‌ طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پولشویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.
شیوه‌های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجام شده، نوع سیستم اقتصاد ی، قوانین و مقرات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته و نوع مقرارتی که کشوری که پول در آنجا تطهیر می‌شود بستگی دارد. از معمول‌ترین و مهم‌ترین شیوه‌های پولشویی این است که پولشویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی مقادیر زیاد پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل و یا به طور مستقیم در بانک سرمایه‌گذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک و غیره خریده و در مکان های دیگر سپرده‌گذاری می‌کنند.
از شیوه‌های دیگر تطهیر پول، سرمایه‌گذاری موقت در موسسات تولیدی، سرمایه‌گذاری در سهام و بازارهای اوراق بهادار و ایجاد سازمان خیریه قلابی، سرمایه‌گذاری در بازاهای طلا و الماس، شرکت در مزایده‌های اجناس هنری و کالاهای قدیمی (آنتیک) و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مانند کشور سوئیس اشاره کرد.
استفاده از معاملات تقلبی و صوری نیز در فرآیند پولشویی متداول است. یکی از شیوه‌های آن سرمایه‌گذاری خصوصی در طرح ساختمانی (ساخت و ساز) و حتی به ظاهر تحسین برانگیز است. قاچاقچیان به طور سنتی از طریق سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را به کار می‌گیرند، در این روش حساب سپرده‌ای با پول‌های مختلط کثیف و پاک افتتاح می‌کنند و با سفارش‌های مکرر از طریق حواله‌های کتبی، تلگرافی، تلفنی، فکس و .... پول‌ها را به حساب‌های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می‌دهند.
طبق اعلام وزارت خزانه داری آمریکا پولشویی عبارت است از قانونی جلوه دادن درآمدهایی که از راه غیرقانونی به دست آمده‌اند؛ که معمولا شامل سه مرحله است: جای گذاری، لایه‌بندی و یکپارچه‌سازی. در مرحله اول منابع مالی نامشروع به سیستم‌های مالی به صورت پنهانی، مشروع ارائه می‌شوند. سپس این پول توسط چک به حساب‌های متعدد منتقل می‌شود تا سردرگمی ایجاد کند. نهایتا با تراکنش‌های اضافی این پول با سیستم مالی یکپارچه می‌شود تا وقتی که پول‌های نامشروع پاک جلوه کنند.
روش‌های مبارزه با پولشویی
مهم ترین روش‌های مبارزه با پولشویی عبارتند از:
1) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
2) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
3) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پولشویی
مهم ترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF است.
(function(d) { var id = "click_sabavision_" + ~~(Math.random() * 999999), url = location.protocol + "//click.sabavision.com/get_native_ads.php?id=87971,87970,87969,87968&count=4x1&appended_id="+id; d.write("
"); d.write(" "); })(document);




نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

ساير مطالب

داعش اقتصادی ستون‌های اقتصاد کشور را نشانه رفته است

واردات بیش از 1400 قلم کالا ممنوع شد/ خودرو هم در لیست ممنوعه‌ها

18 محصول ایران خودرو گران شد+ لیست قیمت

تشکیل کارگروهی برای برخورد با دلالان ارز، سکه، خودرو و مسکن

نخریدن، درمان گرانی نیست/ دولت اقدام کند

رکوردی جدید در بازار طلا و سکه | یک مثقال طلا 1 میلیون تومان را رد کرد!!

قیمت طلا تحت فشار شدید ناشی از تقویت دلار آمریکا است

قیمت طلا پس از افت شدید بار دیگر افزایش یافت

کاهش 0.6 درصدی قیمت جهانی طلا طی هفته گذشته

شرایط خوب اقتصادی آمریکا اجازه افزایش نرخ بهره را می دهد

برای افزایش نرخ بهره صبور هستیم

کاهش نصب پنل های خورشیدی چین به ضرر تقاضای نقره خواهد بود

تنش های تجاری موجب تغییر سیاست های پولی بانک مرکزی چین می شود

شاخص سهام در بازارهای آسیایی به پایین ترین سطح در 6 ماه اخیر رسید

رئیس صندوق بین المللی پول: تحریم های آمریکا علیه ایران، خطر بزرگی برای رشد اقتصادی منطقه یورو است

حمایت مجدد رئیس فدرال رزرو آمریکا از افزایش تدریجی نرخ بهره

تهدید تجاری ترامپ علیه چین یک تاکتیک مذاکراتی خطرناک است

قیمت طلا حمایت معتبری در محدوده 1275 دلاری دارد

قیمت نقره به زودی 8 درصد افزایش خواهد یافت

بهبود اوضاع اقتصادی جهان فشار زیادی به قیمت طلا وارد می کند

قیمت طلا با افزایش نسبی روبرو شد/ دلار آمریکا مهمترین مانع رشد قیمت طلا

3000 ایرانی برای حضور در مسابقات جام‌جهانی، چند میلیون یورو از کشور خارج کرده‌اند؟

تغییرات نرخ 39 ارز/ دلار 4249 تومان شد

سیف:بانک مشترک ایرانی – سوری تاسیس شود

در بازار مسکن چه می گذرد؟!

منشاء روانی عامل جهش نرخ ارز/شکاف تراز تجاری کاهش یافت

گمرکات تخصصی طلا و جواهرات مشخص شدند

افزایش 34 هزار تومانی قیمت سکه

مصاف ایران با تیم هزار میلیون یورویی اسپانیا در جام جهانی 2018

کاهش نرخ یورو و پوند/ دلار 4246 تومان شد

چگونه می‌توان قیمت مسکن را کنترل کرد؟/اماواگرهای پیشنهادتازه مجلس

اولویت بندی تخصیص ارز به سه گروه کالایی

قیمت های بازار طلا ، سکه و ارز در سال گذشته چنین روزی (29 خردادماه 96) +جدول

ادامه روزهای طوفانی تالار شیشه ای

تحلیل اینوستینگ از چشم انداز قیمت جهانی طلا در هفته جاری

قیمت خودرو امروز 97/03/29|«استپ‎وی» 7 میلیون و «پژو 2008» 20 میلیون تومان ارزان شد

بازار طلا و سکه کاهشی شد

قیمت جهانی طلا به 1283 دلار رسید

تهدید تازه ترامپ برای اعمال تعرفه 200 میلیارد دلاری علیه واردات چین

افزایش نرخ یورو و پوند

برنامه جدید ارزی دولت برای واردات/ تخصیص ارز به 3 گروه کالا

افزایش وجه تضمین اولیه قراردادهای آتی سکه طلا

شکسته شدن سطح حمایتی 1270 دلاری برای آینده قیمت طلا مهم است

تشدید تنش های تجاری بین آمریکا و چین قیمت طلا را افزایش خواهد داد

تنش های تجاری و سیاست های پولی فدرال رزرو مسیر قیمت طلا را مشخص می کند

حباب سکه به 400 هزار تومان رسید ؟ !

اولویت های جدید تامین ارز ابلاغ شد

ارسال دلار با پیک موتوری !!

ابهامات محدودیت واردات با ارز رسمی/ ارز سه نرخی تایید نشد

کمپین "نخریدن" و تاثیر آن بر بازار طلا