بازار آریا

آخرين مطالب

پولشویی به زبان ساده طلا و ارز

پولشویی به زبان ساده

  بزرگنمايي:

آریا بازار - پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول‌های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت‌ها و اقدامات غیرقانونی به دارایی‌های مشروع و قانونی.

در فرایند پولشویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی به دست آمده‌ و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود. به طور کلی پولشویی به این دلیل انجام می‌شود که منبع واقعی پول نامشخص باقی بماند. فرار مالیاتی هم می‌تواند دلیل دیگری برای آن باشد. پولشویی به‌ طور عمده یک جرم فرعی برای رد گم کردن درآمد حاصل از جرم اصلی است. جرم پولشویی هم تا حد زیادی به جرم اولیه وابسته است. پولشویان اغلب کسانی هستند که از قاچاق مواد مخدر، اختلاس، رشوه و سایر راه‌های غیرقانونی کسب درآمد کرده‌اند و به دنبال «تمیز کردن» پول هستند.
شیوه‌های تطهیر پول پیچیده و متنوع است. این شیوه‌ها به عواملی چون نوع خلاف انجام شده، نوع سیستم اقتصاد ی، قوانین و مقرات کشوری که در آنجا خلاف صورت گرفته و نوع مقرارتی که کشوری که پول در آنجا تطهیر می‌شود بستگی دارد. از معمول‌ترین و مهم‌ترین شیوه‌های پولشویی این است که پولشویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پولشویی مقادیر زیاد پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل و یا به طور مستقیم در بانک سرمایه‌گذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک و غیره خریده و در مکان های دیگر سپرده‌گذاری می‌کنند.
از شیوه‌های دیگر تطهیر پول، سرمایه‌گذاری موقت در موسسات تولیدی، سرمایه‌گذاری در سهام و بازارهای اوراق بهادار و ایجاد سازمان خیریه قلابی، سرمایه‌گذاری در بازاهای طلا و الماس، شرکت در مزایده‌های اجناس هنری و کالاهای قدیمی (آنتیک) و انتقال پول به کشورهای دارای مقررات بانکی آزاد مانند کشور سوئیس اشاره کرد.
استفاده از معاملات تقلبی و صوری نیز در فرآیند پولشویی متداول است. یکی از شیوه‌های آن سرمایه‌گذاری خصوصی در طرح ساختمانی (ساخت و ساز) و حتی به ظاهر تحسین برانگیز است. قاچاقچیان به طور سنتی از طریق سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را به کار می‌گیرند، در این روش حساب سپرده‌ای با پول‌های مختلط کثیف و پاک افتتاح می‌کنند و با سفارش‌های مکرر از طریق حواله‌های کتبی، تلگرافی، تلفنی، فکس و .... پول‌ها را به حساب‌های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می‌دهند.
طبق اعلام وزارت خزانه داری آمریکا پولشویی عبارت است از قانونی جلوه دادن درآمدهایی که از راه غیرقانونی به دست آمده‌اند؛ که معمولا شامل سه مرحله است: جای گذاری، لایه‌بندی و یکپارچه‌سازی. در مرحله اول منابع مالی نامشروع به سیستم‌های مالی به صورت پنهانی، مشروع ارائه می‌شوند. سپس این پول توسط چک به حساب‌های متعدد منتقل می‌شود تا سردرگمی ایجاد کند. نهایتا با تراکنش‌های اضافی این پول با سیستم مالی یکپارچه می‌شود تا وقتی که پول‌های نامشروع پاک جلوه کنند.
روش‌های مبارزه با پولشویی
مهم ترین روش‌های مبارزه با پولشویی عبارتند از:
1) کنترل و نظارت لازم بر ارزهای خارجی
2) اعمال نظارت بر سیستم های پولی و مالی
3) تشکیل نهادها و تصویب قوانین مبارزه با پولشویی
مهم ترین نهاد بین المللی در مبارزه با پولشویی FATF است.
(function(d) { var id = "click_sabavision_" + ~~(Math.random() * 999999), url = location.protocol + "//click.sabavision.com/get_native_ads.php?id=87971,87970,87969,87968&count=4x1&appended_id="+id; d.write("
"); d.write(" "); })(document);




نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

ساير مطالب

تاثیر آرامش ارزی در بازار مسکن

قیمت خودرو امروز 1397/09/27|کاهش قیمت انواع خودروهای داخلی در بازار

10 کشوری که فوق‌ثروتمندان در آن زندگی می‌کنند

برداشت یک میلیون تومان از جیب هر ایرانی برای نجات بانک‌های خصوصی

آخرین قیمت های بازار طلا و سکه 27 آذر ماه + جدول مقایسه

تقاضای گاز طبیعی مایع آسیا تا سال 2020 چهار برابر می‌شود

آینده نامعلوم بریگزیت، اقتصاد انگلستان را فلج می‌کند

کشف الماس552 قیراطی در کانادا

بررسی آخرین وضعیت FATF با حضور دژپسند در مجلس

بهترین سرمایه‌گذاری در ایران با پول کم

قیمت های بازار طلا و سکه نیمروز 27 آذر ماه

علت تعلیق ثبت گوشی‌های مسافری / دلیل ایجاد مشکل هنگام استفاده از گوشی‌ قدیمی

اطلاعیه جدید درباره کارت سوخت

قیمت روز موبایل - 1397/09/27

تسهیلات بانک‌ها کجا رفت؟

بورس همچنان قرمزپوش است

چگونه عمر موتورسیکلت‌مان را زیاد کنیم؟

روند صعودی قیمت طلا تا پایان 2018 سریعتر خواهد شد

دلار قدرتمند؛ ادعای ترامپ که آمار صندوق بین المللی پول تایید نمی‌کند

قیمت طلا در آستانه نشست فدرال رزرو آمریکا به مرز 1250 دلار رسید

قیمت جهانی طلا امروز 1397/09/27

تعمیق نگرانی از رشد اقتصادی جهان/سهام آسیایی افت کردند

اظهار نظر مثبت ایران در مورد اوپک

چشم انداز هفتگی قیمت فلزات گرانبها از دیدگاه اینوستینگ

قطر 20 میلیارد دلار در بخش گاز آمریکا سرمایه گذاری می‌کند

قیمت ارز مسافرتی امروز 97/09/26| یورو 11525 تومان شد

قیمت ارز در صرافی ملی امروز 97/09/26| دلار 9990 تومان شد

قیمت روز موبایل - 1397/09/26

قیمت های بازار طلا و سکه نیمروز 26 آذر ماه

بورس همچنان در سراشیبی کاهش قیمت

گزارش تسنیم از فردوسی| فروشنده‎ها زیاد شدند؛ بازار ترسیده/ ترفند جدید دلال‌ها برای خرید دلارهای خانگی

تولید داخل و تنظیم بازار، اولویت وزارت صمت

آخرین قیمت های بازار طلا و سکه 26 آذر ماه

قیمت جهانی نفت امروز 1397/09/26

قیمت جهانی طلا امروز 1397/09/26

8 عاملی که قیمت نفت را در سال 2019 تعیین می‌کنند

سناریوهای کاهش نرخ دلار در بانک مرکزی

بانک‌ها چقدر دارایی خارجی دارند؟+جدول

عکس || هیولای عجیب و دو کابین بنز

آخرین قیمت های بازار طلا و سکه25 آذر ماه

قیمت ارز در صرافی ملی امروز 97/09/25| دلار 9 هزاری تومان شد

قیمت روز ارزهای دولتی 97/09/25| نرخ 39 ارز ثابت ماند

قیمت ارز مسافرتی امروز 97/09/25| یورو 219 تومان ارزان شد

قیمت خرید دلار در بانک‎ها 97/09/25| کاهش قیمت خرید تمام ارزها

دیروز 60 میلیون یورو ارز به نیما آمد

محمدولی: کاهش قیمت 150 هزار تومانی سکه در یک روز/ طلا گرمی 301 هزار تومان شد

قیمت روز موبایل - 1397/09/25

قیمت های بازار طلا و سکه نیمروز 25 آذر ماه

قیمت ارز در صرافی ملی کاهشی شد/ فروش دلار 9950 تومانی در فردوسی

قیمت خودرو امروز 1397/09/25|چانگان 8 میلیون تومان گران شد